Eventy

Eventy Jak należy walczyć z czarną strefą? „Mamy tu realne ryzyko prania brudnych pieniędzy”

06.06.2025 11:30

Jak należy walczyć z czarną strefą? „Mamy tu realne ryzyko prania brudnych pieniędzy”

Debata pt. „Ochrona sektora usług i jego klientów przed działalnością czarnej strefy hazardu w Internecie” miała miejsce podczas Kongresu Finansowego 2025 w Sopocie. Prelegenci omówili najważniejsze kwestie.

redakcja

Udostępnij

Autor zdjęcia: YouTube

W dyskusji uczestniczyli: Beata Stelmach, prezes zarządu Totalizatora Sportowego; Tadeusz Białek, prezes Związku Banków Polskich; Marcin Mikołajczyk, zastępca przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego; Jerzy Mroczek, Chief Legal Officer Polskiego Standardu Płatności (BLIK); Adam Lamentowicz, prezes zarządu Polskiej Izby Gospodarczej Branży Rozrywkowej, dyrektor generalny na region Europy Środkowo-Wschodniej, Chief Commercial Officer (CCO) Superbet; oraz Maciej Akimow, prezes zarządu i założyciel iGaming Dragon. Wszyscy zadeklarowali potrzebę wspólnych i efektywnych działań.

Jakie mogą być konsekwencje?

Przedstawiciele Totalizatora Sportowego, Związku Banków Polskich, Komisji Nadzoru Finansowego, BLIK oraz branży rozrywkowej, omówili dane operatorów gier hazardowych w Internecie. Zwrócono uwaga na społeczne i finansowe skutki braku nadzoru nad tym segmentem rynku: uzależnienia, brak ochrony użytkowników, odpływ środków za granicę, straty finansowe oraz wykorzystanie kanałów płatniczych do prania brudnych pieniędzy.

— Kontrolujemy wydatki, analizujemy aktywność graczy, wdrażamy ograniczenia. Korzystamy z AI, by wychwytywać pierwsze sygnały uzależnienia. Wszystko po to, by chronić użytkownika. Nie jesteśmy firmą, która żyje z tego, iż ludzie grają jak najwięcej i jak najczęściej. Konsument często nie wie, iż gra w miejscu, które funkcjonuje niezgodnie z prawem. Te podmioty celowo przypominają legalnych operatorów i nie informują gracza o ryzyku — powiedziała Beata Stelmach.

Ryzyko prania brudnych pieniędzy

Podczas dyskusji wskazywano na jeszcze jeden istotny problem.

— Mamy tu realne ryzyko prania brudnych pieniędzy. Banki dysponują zaawansowanymi systemami wykrywania podejrzanych transakcji, ale nie jesteśmy w stanie uchwycić wszystkiego — zwłaszcza jeżeli środki przechodzą przez portmonetki rejestrowane za granicą — zaznaczył Tadeusz Białek.

Nie da się walczyć z systemem

Trzeba mieć świadomość, iż Polska jest uzależniona od tego, co obowiązuje na całym kontynencie.

– Ogromne znaczenie ma transgraniczność usług płatniczych. W całej Europie obowiązuje system jednolitego paszportu dla wydawców instrumentów płatniczych. jeżeli agent rozliczeniowy działa na podstawie zagranicznej licencji, nie mamy narzędzi, by wyłączyć go z systemu — choćby jeżeli obsługuje nielegalnego akceptanta — argumentował Jerzy Mroczek.

Jak temu zaradzić?

Prezes Totalizatora Sportowego uważa, iż trzeba dołożyć wszelkich starań, by uświadomić społeczeństwu, z czym mamy do czynienia.

– Zacznijmy od „nisko wiszących owoców”: edukacji, zwiększania świadomości w sektorze, uczulania banków na ciągi niewielkich transakcji wykonywanych nocą. Może warto, by pytały klientów o pochodzenie środków, choćby jeżeli są poniżej progów obowiązkowej rejestracji — przekonywała Beata Stelmach.

Nadzieje będą pokładane też w specjalistach

– Z inicjatywy Prezesa Związku Banków Polskich powstaje specjalny zespół; z udziałem zarówno przedstawicieli sektora finansowego, jak i Komisji Nadzoru Finansowego. My również się bardzo mocno w to zaangażujemy. Zespół powinien gwałtownie wypracować mechanizmy, w jaki sposób sektor powinien reagować na nielegalny hazard — dodała prezes Totalizatora Sportowego.

Jeden z uczestników dyskusji zwracał uwagę na to, iż wdrożenie oczekiwanych rozwiązań nie musi wiązać się z nadmierną liczbą regulacji.

– Może nie potrzebujemy kolejnych regulacji, tylko technologii śledzących rynek w czasie rzeczywistym. Najważniejsza jest kooperacja — nie tylko między instytucjami w Polsce, ale i ponad granicami — uważa Marcin Mikołajczyk.

redakcja